新たな資金調達の手段として、ファクタリングは注目を集めています。
現金化までの時間が短いことから、利便性の高い資金調達として高い評価を受けています。
その中でもワイズコーポレーションのファクターズ（ファクタープラン）は、最短即日で現金化が可能なファクタリングサービスです。
リピート率も91.3％とユーザーが定着しています。
そこで今回は、ファクターズのメリットやデメリット、評判について解説していきます。
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【特徴・強み】
・期限が迫った銀行振込を手持ちのクレカで支払える
・実際の支払いを最大60日間も延長できる
・費用は一律4％の手数料だけ！
・法人だけでなく個人事業主も登録できる！
・借りない資金繰りだから登録時の審査なし！
ファクターズのファクタリング概要
ここでは、ファクターズのファクタリング概要について解説します。
ファクターズの概要一覧
| 運営会社 | 株式会社ワイズコーポレーション |
|---|---|
| 手続き方法 | 非対面契約可 |
| 入金スピード | 最短即日（申込から最短4時間） |
| 取引先への通知 | 不要 |
| 手数料 | 3.0％～ |
| 申込み対象者 | 個人事業主・法人 |
| 金額上限 | 5,000万円程度 |
| 信用情報への登録 | なし |
| 必要書類 | ・決算書（直近2期分） ・請求書や発注書または契約書 ・銀行通帳のコピー（6か月分） |
| 事務手数料 | 不要 |
ファクターズの評判・口コミ
実際にファクターズを利用した方からの評判・口コミを確認していきましょう。
どうしてもなる早で手元にキャッシュが欲しかったのでこちらの会社とファクタリング契約させてもらいました。 きちんとお金を出してくれたし、売掛先にも知られることなく出来たので信頼できる会社さんだなと思います。
引用：Googleの評判・口コミ
申込から契約までのスピード感が他社と比較しても早い点が評価されています。
ファクターズは2社間ファクタリングを採用しているため、売掛先に知られずに利用できます。
資金繰りに中々困っているので、こちらのファクタリングサービスは定期的に利用させてもらってます。手数料が他社と比較しても安いので非常に助かっています。
引用：Googleの評判・口コミ
ファクターズの手数料は明記されていませんが、比較的手数料が高い2社間ファクタリングでも安いとの評価でした。
ファクターズでは複数社の相見積もりも受け入れているので、比較してみると良いでしょう。
手数料は安く、経営の安定化に大きく寄与しています。また、介護報酬請求から5営業日後に現金が振り込まれるなど、スピードも申し分ありません。
引用：fackomi.com
急きょ資金調達が必要になるケースでは、資金化までの時間が短いファクタリングサービスが選択されやすいです。
介護報酬は通常約2ヶ月かかるところ、ファクターズでは5営業日後に入金されるのでおすすめです。
公式サイトにも利用者の声が紹介されているので、参考になるかもしれません。
ファクターズのメリット4選
ファクターズには、以下の4つのメリット・特徴があります。
- 最短4時間で入金完了
- 取引先にファクタリング利用を知られない
- 利用金額は30万円～3,000万円と幅広く対応している
- 信用情報に響かない
それぞれ詳しく確認していきましょう。
1.最短4時間で入金完了
ファクターズは、申込から最短4時間での入金を行っています。
実際に利用した方の口コミにも、「資金調達までが早い」との声がみられました。
ファクターズのホームページでは、9:00に申し込んだ場合、13:00に入金が完了するとのモデルケースが記載されています。
午前中の申し込みで最短15:00までに現金が受け取れるとの記載もあり、急ぎで資金調達を行いたい経営者にとっては、大きなメリットです。
2.取引先にファクタリング利用を知られない
ファクターズのメリットとして、取引先にファクタリング利用を知られないことも挙げられます。
ファクターズでは、2社間ファクタリングでの契約を採用しているため、利用者とファクターズ間で契約を結ぶことになります。
中には3社間ファクタリングを採用しているファクタリング会社もありますが、売掛先の企業にファクタリング利用の旨を知られてしまいます。
取引先との今後の関係性を考慮すると「ファクタリング利用を知られたくない」と思う経営者も多いでしょう。
ファクタリング利用を知られたくない事業者は、2社間ファクタリングを採用しているファクターズがおすすめです。
3.利用金額は50万円～5,000万円と幅広く対応している
ファクターズでは、50万円～5,000万円のファクタリングに対応しています。
最低金額は50万円と少額にも対応していることから「運転資金が少しだけ足りない」「月末の支払いがギリギリだ」というときでも気軽に利用できます。
また、最大金額は5,000万円となっているため、設備投資などの大きな資金調達にも対応可能。
「新規事業計画に対して銀行融資がおりなかった」というときでも、ファクターズであれば資金調達できる可能性があります。
4.信用情報に響かない
ファクタリングは売掛金の売買サービスなので、融資や借金とは異なります。
負債扱いにはならないので、信用情報に影響はありません。
また、ファクタリングの審査の際も売掛先の信用状況をみていくため、申し込んだ事業者が滞納先であったり、赤字経営先であったりしても問題ありません。
ファクターズのデメリット
さまざまなメリットが挙げられるファクターズですが、デメリットもあるので確認しておきましょう。
- 手数料が明記されていない
- 土日祝日は休み
1.手数料がわからない
ファクターズのホームページでは、「ムダな手数料0円」「請求書買取に必要のない費用を徹底排除」とありますが、ファクタリング利用にかかる手数料は開示されていません。
したがって、利用者は見積もりを取るまで手数料が分からないといえます。
一般的にファクタリングには、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2種類のファクタリング方法があります。
2社間ファクタリングでは10%～20%の手数料がかかることが一般的です。
ファクターズでは2社間ファクタリングを採用しているので、手数料が高めに設定されていると考えてよいでしょう。
ファクターズではホームページから30秒ほどで見積もりの申し込みができるため、手数料について詳しく知りたい場合は気軽に問い合わせてみるとよいでしょう。
2.土日祝日は休み
ファクターズの電話受付は土日祝日は休みなので、平日しか対応できない点もデメリットといえるでしょう。
ファクターズの電話受付は平日9：00〜19：00です。
ただし、公式サイトの無料見積もりやメールでの問い合わせは24時間365日いつでも受付しているので、平日電話連絡が難しい方はメールなどで連絡してみましょう。
ファクターズはこんな事業者におすすめ
ファクターズは下記のような事業者におすすめのファクタリングサービスです。
即日資金化したい事業者
最短即日で入金が完了するファクターズは、即日資金化したい経営者におすすめのファクタリングです。
午前中までの申し込みであれば、最短4時間で入金が完了するため、急ぎで資金調達を行いたい方に対応可能です。
申し込みはホームページの問い合わせフォームや電話、メールにて受け付けています。
問い合わせフォームは24時間365日対応しているため、忙しい経営者でも隙間時間に申し込めます。
売掛先にファクタリング利用を知られたくない事業者
ファクターズは、取引先にファクタリング利用を知られずに資金化できます。
ファクターズが採用している2社間ファクタリングでは、売掛先にファクタリング利用を知らせる必要がありません。
したがって、ファクタリング利用する事業者は売掛先との関係性を保ちながらファクタリングを利用できる安心感があります。
創業して間もない事業者
ファクターズでは、創業して間もない事業者でもファクタリング利用できます。
銀行融資などで資金調達しようとすると、創業間もない事業者は借入が難しいケースがほとんどです。
しかし、ファクタリングであれば申込者の財務状況ではなく、売掛先の状況で審査されるため、創業したての事業者でも利用可能です。
ファクターズは最低50万円の売掛債権からファクタリング可能なので、少額でも相談してみてはいかがでしょうか。
ファクターズの利用の流れ
ここからは、ファクターズを利用する際の流れについて解説していきます。
電話やメール、公式サイトの問い合わせフォームから、申し込み可能です。
請求書の金額や入金希望日などの簡単な入力で、30秒ほどで見積もりが完了します。
審査にあたっての必要書類を提出します。
その後、ファクターズ側にてファクタリング利用可否の審査が行われます。
ファクターズ担当者より、審査結果の報告を受けます。
売掛金の買い取り金額が提示されますので、この時に利用手数料について確認しておきましょう。
提示された条件に合意すると、契約手続きへと移行します。
契約手続きが完了後、指定した金融機関口座へ資金が入金され、手続き完了です。
ファクターズでは、午前中に申し込んだ場合、最短15時までに入金されます。
ファクターズに関連する質問
ここからは、ファクターズに関するよくある質問に答えていきます。
ファクターズの運営会社
ファクターズは、「株式会社ワイズコーポレーション」が運営しているファクタリングサービスです。
以下に、株式会社ワイズコーポレーションの概要をまとめました。
株式会社ワイズコーポレーションの会社概要
| 会社名 | 株式会社ワイズコーポレーション |
|---|---|
| 代表者 | 馬込 喜弘 |
| 所在地 | 東京都豊島区池袋2-53-12 ノーブル池袋3F |
| 営業時間 | 9:00～19:00（平日） |
まとめ
ファクターズは、最短即日入金に対応しているファクタリングサービスです。
午前中までの申し込みであれば、最短15時までに入金が完了するため、スピーディーな資金調達が可能です。
公式サイトからの見積もり申し込みは30秒ほどで完了するため、ファクタリングを検討している経営者は気軽に相談や申し込みをしてみてはいかがでしょうか。
